中信銀行鄭州分行助力外貿外資保穩提質
更新時間：2023-7-6 16:06:58 來源：中信銀行鄭州分行
2021年專題區
為全面貫徹落實黨的二十大精神，中信銀行鄭州分行在監管部門的正確引領和科學監管下，以“專業、快捷、靈活”為理念，提供外匯特色化、專屬化、數字化、專業化服務，助力外貿外資保穩提質。
提供特色化融資支持，保障外貿供應鏈資金暢通
一是圍繞核心外貿企業及其國際國內產業鏈供應鏈加大融資支持，保障外貿企業采購銷售全流程資金鏈暢通。加大對信福代、信福充電寶等中信銀行特色國內信用證產品投放，為外貿企業保訂單、保生產、保交付注入“強心針”。持續優化外貿企業授信擔保條件，通過為核心企業增信、出口應收款質押及資產池質押等特色方式實實在在擴大企業授信額度，為“走出去”企業保駕護航。
二是優化信保融資白名單客戶差異化授信方案，白名單客戶數量擴容，對投保手續完備的企業應貸盡貸，為外貿出口穩量提質增強金融支持。中信銀行深化與中國出口信用保險公司合作，利用總行差異化授信政策，積極為優質出口企業申報信保融資“白名單”，弱化客戶傳統的抵押、質押和擔保等風險緩釋措施，解決企業授信不足難題。
三是業內首創“外向型企業積分卡”授信模式，極大縮短企業授信審批時間，有效為輕資產企業提高用信效率。中信銀行根據進出口企業經營特點、行業地位、財務狀況、年度進出口額等因素進行模型打分，系統根據打分結果自動核定授信額度，審批效率高、放款快、純信用。解決企業無法提供抵質押物，難以通過傳統授信滿足融資的難題。
構建專屬化服務體系，紓困扶持小微外貿企業
以小微企業普惠客戶業務場景和生態特點為中心，中信銀行構建了基礎類、產業鏈金融、個性化產品為核心的普惠金融專屬產品體系，持續提升小微企業服務質量和效率。
一是加大“出口e貸”“外貿貸”等信用方式、全流程線上化貸款產品推動�！俺隹趀貸”根據海關數據、中信保數據自動核定授信額度，為小微出口企業提供純線上流動資金貸款，期限長、純信用、效率高�！巴赓Q貸” 采用“政府+銀行+信�！蹦Ｊ�，建立銀行發放外貿企業貸款損失補償機制，降低中小微外貿企業貸款抵質押要求，實現純信用放款。為小微外貿企業在貿易流程關鍵節點上的難點、痛點、堵點提供“有溫度、有力度”的解決方案。
二是聯合商務局、外匯局、海關等主管部門舉辦中小微企業政策宣講、駐點送金融服務等活動，密切政銀企合作。今年以來，中信銀行鄭州分行已牽頭在鄭州、鞏義、新鄉、洛陽、南陽、焦作、許昌等地區舉辦12場客戶活動，聯合邀請累計500余戶中小外貿企業參會，政策宣傳覆蓋面廣，金融服務有力支持外貿。
依托數字化創新產品，支持外貿新業態發展
中信銀行以數字化為主要創新手段，不斷深化外貿新業態金融服務支持。為外綜服、跨境市場采購、跨境電商等市場主體制訂一對一的科技系統對接方案，助力中小微企業“跨境結算+外匯交易”的綜合金融需求通過平臺化服務一站式解決。
中信銀行依托國內首款銀行跨境電商全球收結匯產品-信銀致匯，獨創境外傘形收款賬戶體系，為跨境電商賣家提供線上“開戶、收款、結匯”等一站式跨境收款服務，安全、便捷、高效、價優。截至2023年6月末，中信銀行鄭州分行信銀致匯產品共計服務省內177家亞馬遜跨境電商賣家客戶。同時，中信銀行鄭州分行積極為11家外綜服企業和我省唯一獲批的河南中國（許昌）國際發制品交易采購試點等各類運營主體提供各類結算服務及融資支持。
推進專業化交易服務，助力企業風險管理
中信銀行以“匯率風險中性”為原則，為企業應對市場風險提供資訊和交易一體化的專業管理方案。依托線上化交易平臺“外匯交易通”，為企業提供即期、遠期、掉期、期權等全品類匯率、利率風險管理工具，免費提供全球外匯市場資訊服務。積極開展外匯衍生品創新，通過減免保證金等措施降低中小微企業辦理衍生品業務的準入門檻和交易成本。
2022年全年人民幣對美元匯率中間價波動幅度超過15%，外匯市場波動幅度增加，尤其是中小微企業抗風險能力有限，中信銀行主動為客戶提供的專人管理、全流程、一站式的匯率避險保值、外幣資金增值服務，幫助企業建立匯率管理制度。建立重點客戶微信專屬服務群200多個，每日分享市場資訊及匯評，即時解決企業匯率管理問題。
下一步，中信銀行鄭州分行將按照省委省政府、省銀保監局及總行要求，始終把服務實體經濟發展放在首位，以創新為持續發展動能，以數字化服務為核心路徑，持續提升跨境金融服務水平，助力河南省外貿外資提質增效。
（中信銀行鄭州分行 吳晏羽）
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為全面貫徹落實黨的二十大精神，中信銀行鄭州分行在監管部門的正確引領和科學監管下，以“專業、快捷、靈活”為理念，提供外匯特色化、專屬化、數字化、專業化服務，助力外貿外資保穩提質。
提供特色化融資支持，保障外貿供應鏈資金暢通
一是圍繞核心外貿企業及其國際國內產業鏈供應鏈加大融資支持，保障外貿企業采購銷售全流程資金鏈暢通。加大對信福代、信福充電寶等中信銀行特色國內信用證產品投放，為外貿企業保訂單、保生產、保交付注入“強心針”。持續優化外貿企業授信擔保條件，通過為核心企業增信、出口應收款質押及資產池質押等特色方式實實在在擴大企業授信額度，為“走出去”企業保駕護航。
二是優化信保融資白名單客戶差異化授信方案，白名單客戶數量擴容，對投保手續完備的企業應貸盡貸，為外貿出口穩量提質增強金融支持。中信銀行深化與中國出口信用保險公司合作，利用總行差異化授信政策，積極為優質出口企業申報信保融資“白名單”，弱化客戶傳統的抵押、質押和擔保等風險緩釋措施，解決企業授信不足難題。
三是業內首創“外向型企業積分卡”授信模式，極大縮短企業授信審批時間，有效為輕資產企業提高用信效率。中信銀行根據進出口企業經營特點、行業地位、財務狀況、年度進出口額等因素進行模型打分，系統根據打分結果自動核定授信額度，審批效率高、放款快、純信用。解決企業無法提供抵質押物，難以通過傳統授信滿足融資的難題。
構建專屬化服務體系，紓困扶持小微外貿企業
以小微企業普惠客戶業務場景和生態特點為中心，中信銀行構建了基礎類、產業鏈金融、個性化產品為核心的普惠金融專屬產品體系，持續提升小微企業服務質量和效率。
一是加大“出口e貸”“外貿貸”等信用方式、全流程線上化貸款產品推動�！俺隹趀貸”根據海關數據、中信保數據自動核定授信額度，為小微出口企業提供純線上流動資金貸款，期限長、純信用、效率高。“外貿貸” 采用“政府+銀行+信�！蹦Ｊ剑€y行發放外貿企業貸款損失補償機制，降低中小微外貿企業貸款抵質押要求，實現純信用放款。為小微外貿企業在貿易流程關鍵節點上的難點、痛點、堵點提供“有溫度、有力度”的解決方案。
二是聯合商務局、外匯局、海關等主管部門舉辦中小微企業政策宣講、駐點送金融服務等活動，密切政銀企合作。今年以來，中信銀行鄭州分行已牽頭在鄭州、鞏義、新鄉、洛陽、南陽、焦作、許昌等地區舉辦12場客戶活動，聯合邀請累計500余戶中小外貿企業參會，政策宣傳覆蓋面廣，金融服務有力支持外貿。
依托數字化創新產品，支持外貿新業態發展
中信銀行以數字化為主要創新手段，不斷深化外貿新業態金融服務支持。為外綜服、跨境市場采購、跨境電商等市場主體制訂一對一的科技系統對接方案，助力中小微企業“跨境結算+外匯交易”的綜合金融需求通過平臺化服務一站式解決。
中信銀行依托國內首款銀行跨境電商全球收結匯產品-信銀致匯，獨創境外傘形收款賬戶體系，為跨境電商賣家提供線上“開戶、收款、結匯”等一站式跨境收款服務，安全、便捷、高效、價優。截至2023年6月末，中信銀行鄭州分行信銀致匯產品共計服務省內177家亞馬遜跨境電商賣家客戶。同時，中信銀行鄭州分行積極為11家外綜服企業和我省唯一獲批的河南中國（許昌）國際發制品交易采購試點等各類運營主體提供各類結算服務及融資支持。
推進專業化交易服務，助力企業風險管理
中信銀行以“匯率風險中性”為原則，為企業應對市場風險提供資訊和交易一體化的專業管理方案。依托線上化交易平臺“外匯交易通”，為企業提供即期、遠期、掉期、期權等全品類匯率、利率風險管理工具，免費提供全球外匯市場資訊服務。積極開展外匯衍生品創新，通過減免保證金等措施降低中小微企業辦理衍生品業務的準入門檻和交易成本。
2022年全年人民幣對美元匯率中間價波動幅度超過15%，外匯市場波動幅度增加，尤其是中小微企業抗風險能力有限，中信銀行主動為客戶提供的專人管理、全流程、一站式的匯率避險保值、外幣資金增值服務，幫助企業建立匯率管理制度。建立重點客戶微信專屬服務群200多個，每日分享市場資訊及匯評，即時解決企業匯率管理問題。
下一步，中信銀行鄭州分行將按照省委省政府、省銀保監局及總行要求，始終把服務實體經濟發展放在首位，以創新為持續發展動能，以數字化服務為核心路徑，持續提升跨境金融服務水平，助力河南省外貿外資提質增效。
（中信銀行鄭州分行 吳晏羽）
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