中信銀行新鄉(xiāng)分行堵截一起異常開戶風(fēng)險事件
更新時間：2021-6-23 16:06:33 來源：焦作網(wǎng)
2021年專題區(qū)
2021年6月21日10時30分，中信銀行新鄉(xiāng)分行成功堵截一起單位客戶可疑開戶事件，避免了可能發(fā)生的風(fēng)險隱患。
中信銀行新鄉(xiāng)分行營業(yè)期間受理了某預(yù)約客戶的基本戶開戶業(yè)務(wù)，客戶一行二人到達(dá)柜臺后，經(jīng)辦柜員在辦理開戶前查詢到客戶有一號多人情況且法人手機號碼非實名，經(jīng)進(jìn)一步詢問，發(fā)現(xiàn)法人含糊其辭，向法人詢問企業(yè)的基本信息，經(jīng)營范圍等，發(fā)現(xiàn)該企業(yè)法人對企業(yè)的具體情況完全不了解，且法人回答股東信息與柜員前期查詢到的工商信息完全不符。另一同行人員想要代為回答被柜員禮貌打斷后情緒激動，聲稱柜員故意刁難。
中信銀行新鄉(xiāng)分行柜員立即將此情況匯報會計經(jīng)理，會計經(jīng)理同客戶經(jīng)理與企業(yè)法人單獨面談了解情況后，發(fā)現(xiàn)法人確實并不了解企業(yè)的相關(guān)情況，決定婉拒客戶開戶申請。后柜員對該法人進(jìn)行了風(fēng)險提示并婉拒了客戶開戶申請，兩名客戶對此均未提出異議并立即離開中信銀行新鄉(xiāng)分行。
近年來，虛假對公開戶、對公出借賬戶的案例日益增多，中信銀行新鄉(xiāng)分行工作人員在為客戶辦理對公開戶業(yè)務(wù)時審慎認(rèn)真，盡職履責(zé)，認(rèn)真把控開戶流程，把握“了解你的客戶”、“了解你的業(yè)務(wù)”、“盡職調(diào)查”三項原則，，充分利用工商系統(tǒng)等平臺更好的監(jiān)控單位賬戶，防范潛在對公賬戶風(fēng)險發(fā)生。
此次事件的成功堵截，充分說明了中信銀行新鄉(xiāng)分行的網(wǎng)點運營人員在日常工作中堅持合規(guī)經(jīng)營，嚴(yán)格按照開戶制度要求辦理開戶核實手續(xù)，在開戶受理、資料審查和盡職調(diào)查等環(huán)節(jié)均嚴(yán)格按照規(guī)章制度辦理，提高了風(fēng)險警惕，并從多方面加強對客戶的了解，調(diào)查核實客戶真實背景和真實開戶目的。
加強對公賬戶管理，強化風(fēng)險防范，嚴(yán)把開戶風(fēng)險防范第一道關(guān)口，不容絲毫放松，做好虛假開戶業(yè)務(wù)的堵截工作，從源頭處遏制反洗錢等業(yè)務(wù)風(fēng)險的發(fā)生，確保各項業(yè)務(wù)健康發(fā)展，為建設(shè)平安中信保駕護航。
（中信銀行新鄉(xiāng)分行 杜姍）
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2021年6月21日10時30分，中信銀行新鄉(xiāng)分行成功堵截一起單位客戶可疑開戶事件，避免了可能發(fā)生的風(fēng)險隱患。
中信銀行新鄉(xiāng)分行營業(yè)期間受理了某預(yù)約客戶的基本戶開戶業(yè)務(wù)，客戶一行二人到達(dá)柜臺后，經(jīng)辦柜員在辦理開戶前查詢到客戶有一號多人情況且法人手機號碼非實名，經(jīng)進(jìn)一步詢問，發(fā)現(xiàn)法人含糊其辭，向法人詢問企業(yè)的基本信息，經(jīng)營范圍等，發(fā)現(xiàn)該企業(yè)法人對企業(yè)的具體情況完全不了解，且法人回答股東信息與柜員前期查詢到的工商信息完全不符。另一同行人員想要代為回答被柜員禮貌打斷后情緒激動，聲稱柜員故意刁難。
中信銀行新鄉(xiāng)分行柜員立即將此情況匯報會計經(jīng)理，會計經(jīng)理同客戶經(jīng)理與企業(yè)法人單獨面談了解情況后，發(fā)現(xiàn)法人確實并不了解企業(yè)的相關(guān)情況，決定婉拒客戶開戶申請。后柜員對該法人進(jìn)行了風(fēng)險提示并婉拒了客戶開戶申請，兩名客戶對此均未提出異議并立即離開中信銀行新鄉(xiāng)分行。
近年來，虛假對公開戶、對公出借賬戶的案例日益增多，中信銀行新鄉(xiāng)分行工作人員在為客戶辦理對公開戶業(yè)務(wù)時審慎認(rèn)真，盡職履責(zé)，認(rèn)真把控開戶流程，把握“了解你的客戶”、“了解你的業(yè)務(wù)”、“盡職調(diào)查”三項原則，，充分利用工商系統(tǒng)等平臺更好的監(jiān)控單位賬戶，防范潛在對公賬戶風(fēng)險發(fā)生。
此次事件的成功堵截，充分說明了中信銀行新鄉(xiāng)分行的網(wǎng)點運營人員在日常工作中堅持合規(guī)經(jīng)營，嚴(yán)格按照開戶制度要求辦理開戶核實手續(xù)，在開戶受理、資料審查和盡職調(diào)查等環(huán)節(jié)均嚴(yán)格按照規(guī)章制度辦理，提高了風(fēng)險警惕，并從多方面加強對客戶的了解，調(diào)查核實客戶真實背景和真實開戶目的。
加強對公賬戶管理，強化風(fēng)險防范，嚴(yán)把開戶風(fēng)險防范第一道關(guān)口，不容絲毫放松，做好虛假開戶業(yè)務(wù)的堵截工作，從源頭處遏制反洗錢等業(yè)務(wù)風(fēng)險的發(fā)生，確保各項業(yè)務(wù)健康發(fā)展，為建設(shè)平安中信保駕護航。
（中信銀行新鄉(xiāng)分行 杜姍）
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