警惕六種常見的銀行卡犯罪手法
更新時(shí)間：2010-10-2 11:35:45 來源：新華網(wǎng)
 |
新媒體 | |||||||||||
|
||||||||||||
新聞推薦
新華網(wǎng)福州１０月２日電（記者鄭良）國慶長假期間是銀行卡犯罪高發(fā)階段。福州市公安局日前發(fā)布預(yù)警信息，揭露六種常見的銀行卡犯罪手法，提請(qǐng)公眾加強(qiáng)防范。
手法一：不法分子利用信用卡可以透支的特點(diǎn)，以非法占有為目的，經(jīng)發(fā)卡銀行催收后超過規(guī)定限額或規(guī)定期限仍不歸還透支款，或者在大量透支后潛逃、逃避還款責(zé)任，利用信用卡惡意透支進(jìn)行犯罪活動(dòng)。
手法二：不法分子違背他人意愿，使用其身份證明申領(lǐng)信用卡，或者使用偽造、變?cè)斓纳矸葑C明申領(lǐng)信用卡，提供虛假的財(cái)產(chǎn)狀況、收入、職務(wù)等資信證明材料，向銀行騙領(lǐng)信用卡，實(shí)施妨害信用卡管理犯罪活動(dòng)。
手法三：不法分子使用偽造的信用卡、以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡、作廢的信用卡或者冒用他人信用卡進(jìn)行刷卡透支、消費(fèi)、套現(xiàn)，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)。
手法四：不法分子在銀行ＡＴＭ機(jī)插卡口上安裝讀卡器和儲(chǔ)存器的模具，同時(shí)在輸密碼鍵盤上方擋板安裝針孔探頭和ＭＰ３、ＭＰ５小盒子，竊取他人信用卡信息資料，之后“克隆”復(fù)制銀行卡，在異地ＡＴＭ機(jī)上進(jìn)行取款。
手法五：不法分子與境外犯罪分子相互勾結(jié)，在境內(nèi)偽造國際信用卡，經(jīng)偽裝處理后通過空運(yùn)出境或利用快遞等形式寄出境外；或通過收買國外銀行卡賬戶信息，寫入偽造的國際信用卡在境內(nèi)銀行ＡＴＭ機(jī)上取款，進(jìn)行跨國信用卡詐騙犯罪活動(dòng)。
手法六：不法分子違反國家規(guī)定，擾亂國家金融秩序，使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具（ＰＯＳ機(jī)）、網(wǎng)上交易、電話支付等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式，向信用卡持有人直接支付現(xiàn)金，對(duì)外實(shí)施信用卡套現(xiàn)非法經(jīng)營犯罪活動(dòng)。
 |
 |
|
||||
|
焦作網(wǎng)免責(zé)聲明： | |||||||
|
||||||||
新華網(wǎng)福州１０月２日電（記者鄭良）國慶長假期間是銀行卡犯罪高發(fā)階段。福州市公安局日前發(fā)布預(yù)警信息，揭露六種常見的銀行卡犯罪手法，提請(qǐng)公眾加強(qiáng)防范。
手法一：不法分子利用信用卡可以透支的特點(diǎn)，以非法占有為目的，經(jīng)發(fā)卡銀行催收后超過規(guī)定限額或規(guī)定期限仍不歸還透支款，或者在大量透支后潛逃、逃避還款責(zé)任，利用信用卡惡意透支進(jìn)行犯罪活動(dòng)。
手法二：不法分子違背他人意愿，使用其身份證明申領(lǐng)信用卡，或者使用偽造、變?cè)斓纳矸葑C明申領(lǐng)信用卡，提供虛假的財(cái)產(chǎn)狀況、收入、職務(wù)等資信證明材料，向銀行騙領(lǐng)信用卡，實(shí)施妨害信用卡管理犯罪活動(dòng)。
手法三：不法分子使用偽造的信用卡、以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡、作廢的信用卡或者冒用他人信用卡進(jìn)行刷卡透支、消費(fèi)、套現(xiàn)，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)。
手法四：不法分子在銀行ＡＴＭ機(jī)插卡口上安裝讀卡器和儲(chǔ)存器的模具，同時(shí)在輸密碼鍵盤上方擋板安裝針孔探頭和ＭＰ３、ＭＰ５小盒子，竊取他人信用卡信息資料，之后“克隆”復(fù)制銀行卡，在異地ＡＴＭ機(jī)上進(jìn)行取款。
手法五：不法分子與境外犯罪分子相互勾結(jié)，在境內(nèi)偽造國際信用卡，經(jīng)偽裝處理后通過空運(yùn)出境或利用快遞等形式寄出境外；或通過收買國外銀行卡賬戶信息，寫入偽造的國際信用卡在境內(nèi)銀行ＡＴＭ機(jī)上取款，進(jìn)行跨國信用卡詐騙犯罪活動(dòng)。
手法六：不法分子違反國家規(guī)定，擾亂國家金融秩序，使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具（ＰＯＳ機(jī)）、網(wǎng)上交易、電話支付等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式，向信用卡持有人直接支付現(xiàn)金，對(duì)外實(shí)施信用卡套現(xiàn)非法經(jīng)營犯罪活動(dòng)。
 |
|
||||
|
焦作網(wǎng)免責(zé)聲明： | |||||||
|
||||||||
|
 掃一掃在手機(jī)打開當(dāng)前頁 |
