賬戶5天“漲”4倍，錢卻取不出！“假券商”新騙局，警惕！
更新時間：2023-4-3 9:16:40 來源：上海證券報
辟謠平臺
“我的積蓄全都搭進去了，還欠了一大筆債，我得挺住把欠的錢還上。”云南省麗江市永勝縣的李蘭（化名）在向記者自述經歷時幾度哽咽。今年1月，她下載了假券商APP進行投資，最后被騙了50余萬元。
“按他的指導只漲不跌，賬戶里的錢一路上漲4倍！”李蘭記得很清楚，她從1月3日16:30開始操作，到1月7日的21:30賬戶就達到4倍的盈利，短短5天的時間里，賬戶金額超過了150萬元。
對于很多和李蘭一樣的受害人來說，他們以為自己的資金是打入了交易平臺，可實際上，該平臺并沒有接入到真實的證券市場，資金也沒有進入正規的第三方存管銀行賬戶，而是直接轉入了騙子的私人賬戶。
記者觀察到，在網絡的多個投訴平臺上，這類“假券商”APP平臺詐騙的相關投訴比比皆是。不法分子以團伙作案為主，精心設下連環騙局：從精準獲取投資者信息，到“李鬼”假扮券商員工、分析師吸引投資者入局，再到搭建虛假投資平臺收割投資者的血汗錢。
業內人士認為，“假券商”型詐騙迷惑性高、隱蔽性強、涉案金額較大，不僅騙走了許多群眾的血汗錢，還擾亂了正常的投資理財秩序，建議多方合力整治“假券商”亂象。
誘導下載假券商APP
“他說他在券商工作，在群里把職業編號都發了出來，我去中證協官網上核對過，確實是那個編號。”自稱券商員工的不法分子利用公示信息博取了李蘭的信任。
在他的指導下，李蘭掃描二維碼下載了一個交易軟件。“他們說這是跟國際平臺合作開發的軟件，注冊的過程非常簡單。”李蘭向記者展示了APP的界面，山寨APP在圖標上仿冒了正規券商。
通過正規券商員工身份吸引散戶關注，再將投資者引入山寨APP平臺，這只是第一步。隨后，他們放出高收益的“誘餌”，引導投資者向山寨APP中注入資金：1萬至5萬本金對應兩倍收益；6萬至20萬本金對應三倍收益；21萬至50萬本金對應4倍收益，本金越高收益越高。
李蘭起初也對這么高的利潤半信半疑，但不法分子精心準備了話術對她進行游說：“一個地區只有一個名額，為了防止市場監管只能操作三次。”因炒股虧損而賺錢心切的李蘭心動了，她在對方指導下，入金30萬元進行現貨交易，買入焦煤、焦炭。殊不知，真金白銀全進了虛假交易平臺。
“無法出金”的連環套
“一分錢沒有拿到，就是用各種理由不讓你提現。”李蘭準備提現時，對方提出了要繳15%的所得稅，稅費達到19萬元。她在群里找群友私聊，結果都說是要自己交稅才能到賬，群里又有人不斷在曬自己提現成功的截圖，讓她繼續放松警惕。
“我沒錢了到處籌錢，湊了15萬，請助理幫我墊了3萬，才把稅給交了。”在李蘭再一次申請提現時，對方又稱她的銀行卡輸入錯誤不能提現，引發了平臺的安全系統問題，需要再注資5萬元。
在這一連環套之下，短短一個星期的時間，她前后再次匯入近20萬元。一直到賬戶資金無法提出，客服消失了，微博上的“大V”也失去聯系后，李蘭這才幡然醒悟：原來自己遇上了騙子，不僅沒有賺到錢，還為此債臺高筑。
記者觀察發現，“假券商”APP騙局大體可分為三步：第一步，利用券商員工公示信息制作虛假材料，在網絡平臺打廣告“引流”；第二步，搭建虛假投資平臺，以高收益為誘餌引導開戶、注資；第三步，以無法提現為由，用虛假投資平臺收割受害者的血汗錢。
有業內人士表示，想要做出一個以假亂真的券商APP并不容易，證券類APP需要直接對接交易所數據，而且證券類APP涉及銀證轉賬，銀行方面也具備詐騙自動識別功能。因此，一方面，詐騙團伙主要盯準財經知識相對匱乏的群眾；另一方面，詐騙團伙的手中掌握著大量的個人銀行賬戶，以分批小額匯款躲避監管對資金去向的追蹤。
此類“假券商”騙局如今并不少見，近期，多家證券公司公開發聲，已經發現了一批“假券商”。
今年1月至今，已有26家券商在中國證券業協會官網發布被假冒的聲明。中信證券、國信證券、東海證券、中山證券等公司均表示，接到了投資者舉報，發現有不法分子假冒公司的名義，誘導投資者通過非法鏈接進行轉賬或交易，從事非法證券活動。
受訪人士認為，“假券商”的危害不容小覷，目前已經成為主要的侵財類犯罪之一。上海新古律師事務所主任王懷濤說，仿冒各大券商和金融平臺的APP屬于高危詐騙類型，相較于傳統詐騙犯罪具有犯罪成本低、涉案金額大、迷惑性隱蔽性強以及可以對大范圍人群進行非接觸式詐騙等特點，嚴重影響群眾的財產保障、金融安全。
各方須形成合力整治
李蘭選擇了報警，但是現實中維權充滿了困難。她說：“我現在就希望，能通過我的經歷讓更多投資者警惕這種套路。”
受訪人士認為，要想從根子上打擊、整治“假券商”黑色產業鏈，目前難度較大。上海星秀律師事務所律師郭強表示，一是不法分子通過二維碼下載、瀏覽器頁面下載等方式規避監管；二是部分手機應用商店、公共平臺等對APP審核“寬松軟”；三是不法分子在當前法律法規中“鉆空子”。
對此，專家建議從三方面行動：一是開展集中整治行動。公安部、證監會、銀保監會、網信辦等相關部門應建立聯合整治小組，對“假券商”開展集中打擊。同時，要提升日常監管的科技水平，從事前、事中階段就介入“假券商”詐騙案件中，并加強常態化打擊力度。
二是完善相關法律法規。王懷濤認為，要完善相關法律法規，明確此種情形該如何處罰網絡平臺。然后，有關部門據此壓緊夯實網絡平臺的審核責任，特別是對APP的上架、推廣，要加強審核，并對身份信息造假的用戶賬號做好重點監測。一旦發現違法違規行為要立即查處，并及時提醒群眾進行防范。
三是加強投資者教育。郭強建議，有關部門和金融機構要加強宣傳教育力度，通過以案說法、重點人群宣講、揭露詐騙套路等方式，教育投資者不斷提高防騙能力。
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焦作網免責聲明： | |||||||
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“按他的指導只漲不跌，賬戶里的錢一路上漲4倍！”李蘭記得很清楚，她從1月3日16:30開始操作，到1月7日的21:30賬戶就達到4倍的盈利，短短5天的時間里，賬戶金額超過了150萬元。
對于很多和李蘭一樣的受害人來說，他們以為自己的資金是打入了交易平臺，可實際上，該平臺并沒有接入到真實的證券市場，資金也沒有進入正規的第三方存管銀行賬戶，而是直接轉入了騙子的私人賬戶。
記者觀察到，在網絡的多個投訴平臺上，這類“假券商”APP平臺詐騙的相關投訴比比皆是。不法分子以團伙作案為主，精心設下連環騙局：從精準獲取投資者信息，到“李鬼”假扮券商員工、分析師吸引投資者入局，再到搭建虛假投資平臺收割投資者的血汗錢。
業內人士認為，“假券商”型詐騙迷惑性高、隱蔽性強、涉案金額較大，不僅騙走了許多群眾的血汗錢，還擾亂了正常的投資理財秩序，建議多方合力整治“假券商”亂象。
誘導下載假券商APP
“他說他在券商工作，在群里把職業編號都發了出來，我去中證協官網上核對過，確實是那個編號。”自稱券商員工的不法分子利用公示信息博取了李蘭的信任。
在他的指導下，李蘭掃描二維碼下載了一個交易軟件。“他們說這是跟國際平臺合作開發的軟件，注冊的過程非常簡單。”李蘭向記者展示了APP的界面，山寨APP在圖標上仿冒了正規券商。
通過正規券商員工身份吸引散戶關注，再將投資者引入山寨APP平臺，這只是第一步。隨后，他們放出高收益的“誘餌”，引導投資者向山寨APP中注入資金：1萬至5萬本金對應兩倍收益；6萬至20萬本金對應三倍收益；21萬至50萬本金對應4倍收益，本金越高收益越高。
李蘭起初也對這么高的利潤半信半疑，但不法分子精心準備了話術對她進行游說：“一個地區只有一個名額，為了防止市場監管只能操作三次。”因炒股虧損而賺錢心切的李蘭心動了，她在對方指導下，入金30萬元進行現貨交易，買入焦煤、焦炭。殊不知，真金白銀全進了虛假交易平臺。
“無法出金”的連環套
“一分錢沒有拿到，就是用各種理由不讓你提現。”李蘭準備提現時，對方提出了要繳15%的所得稅，稅費達到19萬元。她在群里找群友私聊，結果都說是要自己交稅才能到賬，群里又有人不斷在曬自己提現成功的截圖，讓她繼續放松警惕。
“我沒錢了到處籌錢，湊了15萬，請助理幫我墊了3萬，才把稅給交了。”在李蘭再一次申請提現時，對方又稱她的銀行卡輸入錯誤不能提現，引發了平臺的安全系統問題，需要再注資5萬元。
在這一連環套之下，短短一個星期的時間，她前后再次匯入近20萬元。一直到賬戶資金無法提出，客服消失了，微博上的“大V”也失去聯系后，李蘭這才幡然醒悟：原來自己遇上了騙子，不僅沒有賺到錢，還為此債臺高筑。
記者觀察發現，“假券商”APP騙局大體可分為三步：第一步，利用券商員工公示信息制作虛假材料，在網絡平臺打廣告“引流”；第二步，搭建虛假投資平臺，以高收益為誘餌引導開戶、注資；第三步，以無法提現為由，用虛假投資平臺收割受害者的血汗錢。
有業內人士表示，想要做出一個以假亂真的券商APP并不容易，證券類APP需要直接對接交易所數據，而且證券類APP涉及銀證轉賬，銀行方面也具備詐騙自動識別功能。因此，一方面，詐騙團伙主要盯準財經知識相對匱乏的群眾；另一方面，詐騙團伙的手中掌握著大量的個人銀行賬戶，以分批小額匯款躲避監管對資金去向的追蹤。
此類“假券商”騙局如今并不少見，近期，多家證券公司公開發聲，已經發現了一批“假券商”。
今年1月至今，已有26家券商在中國證券業協會官網發布被假冒的聲明。中信證券、國信證券、東海證券、中山證券等公司均表示，接到了投資者舉報，發現有不法分子假冒公司的名義，誘導投資者通過非法鏈接進行轉賬或交易，從事非法證券活動。
受訪人士認為，“假券商”的危害不容小覷，目前已經成為主要的侵財類犯罪之一。上海新古律師事務所主任王懷濤說，仿冒各大券商和金融平臺的APP屬于高危詐騙類型，相較于傳統詐騙犯罪具有犯罪成本低、涉案金額大、迷惑性隱蔽性強以及可以對大范圍人群進行非接觸式詐騙等特點，嚴重影響群眾的財產保障、金融安全。
各方須形成合力整治
李蘭選擇了報警，但是現實中維權充滿了困難。她說：“我現在就希望，能通過我的經歷讓更多投資者警惕這種套路。”
受訪人士認為，要想從根子上打擊、整治“假券商”黑色產業鏈，目前難度較大。上海星秀律師事務所律師郭強表示，一是不法分子通過二維碼下載、瀏覽器頁面下載等方式規避監管；二是部分手機應用商店、公共平臺等對APP審核“寬松軟”；三是不法分子在當前法律法規中“鉆空子”。
對此，專家建議從三方面行動：一是開展集中整治行動。公安部、證監會、銀保監會、網信辦等相關部門應建立聯合整治小組，對“假券商”開展集中打擊。同時，要提升日常監管的科技水平，從事前、事中階段就介入“假券商”詐騙案件中，并加強常態化打擊力度。
二是完善相關法律法規。王懷濤認為，要完善相關法律法規，明確此種情形該如何處罰網絡平臺。然后，有關部門據此壓緊夯實網絡平臺的審核責任，特別是對APP的上架、推廣，要加強審核，并對身份信息造假的用戶賬號做好重點監測。一旦發現違法違規行為要立即查處，并及時提醒群眾進行防范。
三是加強投資者教育。郭強建議，有關部門和金融機構要加強宣傳教育力度，通過以案說法、重點人群宣講、揭露詐騙套路等方式，教育投資者不斷提高防騙能力。
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