破解融資問題 更好為民企“輸血補氣”
更新時間：2025/4/24 11:18:07 來源：新華社
經(jīng)濟頻道
民營經(jīng)濟發(fā)展壯大，離不開金融“活水”的支持。
民營企業(yè)座談會提出，繼續(xù)下大氣力解決民營企業(yè)融資難融資貴問題。記者采訪了解到，各地正推動各項金融政策落地見效，融資渠道不斷暢通、融資成本持續(xù)降低、融資模式更加豐富，為民企“輸血補氣”、激發(fā)創(chuàng)新活力。
暢通渠道，打通“最后一公里”
湖南東立智能科技有限公司的新能源汽車零部件生產(chǎn)線上，新升級的智能化設(shè)備高速運轉(zhuǎn)。作為一家汽車零配件制造領(lǐng)域的專精特新“小巨人”企業(yè)，近年來企業(yè)業(yè)務(wù)規(guī)模快速增長。
“企業(yè)資金一度緊缺，直到通過‘科技貸’獲得1200萬元信用貸款，才解了燃眉之急。”公司財務(wù)總監(jiān)陳發(fā)根告訴記者，兩周內(nèi)放款，讓企業(yè)切實感受到了金融對民營企業(yè)的支持力度。這筆資金助力企業(yè)設(shè)備升級、提升產(chǎn)能，成功拿下了頭部車企訂單。
各地正持續(xù)打通融資“最后一公里”。今年一季度，普惠小微貸款增速保持在10%左右，科技型中小企業(yè)貸款增速超過20%。
今年年初，金融監(jiān)管總局召開的2025年監(jiān)管工作會議明確提出，推動支持小微企業(yè)融資協(xié)調(diào)工作機制落地落細(xì)落實，有效滿足企業(yè)融資需求。
地方金融部門密集召開相關(guān)會議，部署一系列政策舉措：重慶建立市、區(qū)縣兩級支持民營企業(yè)融資協(xié)調(diào)工作機制；湖南株洲構(gòu)建政金企常態(tài)化對接機制；安徽創(chuàng)新數(shù)據(jù)化服務(wù)模式……
“越來越便捷，越來越精準(zhǔn)。”杭州集普科技有限公司負(fù)責(zé)人楊建對金融服務(wù)民營企業(yè)發(fā)展頗有感觸。
楊建介紹，公司因發(fā)展需要想購置一處辦公地，工商銀行杭州塘棲支行用個性化線上項目產(chǎn)品“e擴快貸”為公司定制了購置方案，并在利率上給予最大優(yōu)惠，企業(yè)只需拿出20%首付，剩余80%由2000萬元貸款支付，“幫企業(yè)用最小的成本買下了新樓”。
減輕負(fù)擔(dān)，破解“不敢貸”“不愿貸”
上個月，重慶品勝科技有限公司財務(wù)總監(jiān)馬輝完成了今年的續(xù)貸申請，隔天1000萬元款項順利到賬。“兩江新區(qū)科技成長貸切實解決了我們的融資需求，無抵押、利率低，靠企業(yè)資質(zhì)就獲得了貸款。”馬輝說。
民營企業(yè)多為中小企業(yè)，抗風(fēng)險能力弱，金融機構(gòu)在風(fēng)險防控方面考量較多，一定程度上存在“不敢貸”“不愿貸”問題。
重慶兩江新區(qū)創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)投資發(fā)展有限公司董事長葉興國介紹，兩江新區(qū)科技成長貸構(gòu)建多方協(xié)同審核機制為企業(yè)“增信”，聯(lián)合科創(chuàng)局、市場監(jiān)管、社保、稅務(wù)等進行協(xié)同審查，有效利用各方數(shù)據(jù)，緩解銀行與企業(yè)之間信息不對稱的問題，已累計服務(wù)了1600多家企業(yè)，放款金額達50億元。
在湖南湘江新區(qū)，當(dāng)?shù)刂贫丝萍冀鹑陲L(fēng)險補償信用貸款工作管理辦法，與25家銀行、2家擔(dān)保公司簽訂合作協(xié)議，對科技企業(yè)貸款提供70%的風(fēng)險補償。
“在政策支持下，合作金融機構(gòu)信心持續(xù)提升，逐步增加專業(yè)科技銀行設(shè)立數(shù)量，新區(qū)科技創(chuàng)新的外部融資環(huán)境也得到極大優(yōu)化。”湖南湘江新區(qū)管委會財政金融局黨組成員劉清文說。
銀行風(fēng)險被分擔(dān)，企業(yè)融資減負(fù)擔(dān)。更多金融機構(gòu)加入“朋友圈”，通過市場化競爭進一步降低企業(yè)融資成本、提高融資效率。
中國農(nóng)業(yè)銀行引入了知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押擔(dān)保方式，將“知產(chǎn)”變?yōu)椤百Y產(chǎn)”；浙商銀行推出“出口數(shù)據(jù)貸”“出口銀稅貸”“浙商數(shù)據(jù)保”等授信模式；重慶農(nóng)村商業(yè)銀行通過資金流平臺查詢企業(yè)資金流信用信息，縮短了線下跑腿時間……
一系列政策舉措和創(chuàng)新機制深化政銀企協(xié)同，推動構(gòu)建“敢貸、愿貸、能貸、會貸”的長效機制，為民營企業(yè)注入發(fā)展信心。
創(chuàng)新產(chǎn)品，激活發(fā)展新動能
在浙江湖州，各類產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)基金正成為科創(chuàng)型民企融資的重要手段。
湖州市發(fā)展改革委體制改革處處長丁捷介紹，當(dāng)?shù)貏?chuàng)新打造“1+8”基金矩陣，以人才基金為母基金，嚴(yán)格遴選前沿性新興產(chǎn)業(yè)，組建海邦人才、匯芯數(shù)智等8只子基金，累計吸引社會資金10.55億元，專注投早、投小、投硬科技。
創(chuàng)新是破解融資結(jié)構(gòu)性矛盾的關(guān)鍵。中央及地方出臺一系列政策舉措，打造多元化、全周期服務(wù)，支持民企上市融資、并購重組，發(fā)揮區(qū)域性股權(quán)市場和股權(quán)投資基金作用，推動“投貸聯(lián)動”；金融機構(gòu)依托金融科技，創(chuàng)新金融產(chǎn)品與服務(wù)，推出供應(yīng)鏈金融與場景化融資模式……
不久前，重慶特斯聯(lián)智慧科技股份有限公司上游供應(yīng)商出現(xiàn)現(xiàn)金流吃緊現(xiàn)象。得知情況后，成都銀行重慶分行通過普惠供應(yīng)鏈特色產(chǎn)品“惠成信”，向其授信2000萬元，指導(dǎo)特斯聯(lián)公司協(xié)助2家上游供應(yīng)商分別支用資金1000萬元，幫助企業(yè)穩(wěn)鏈、活鏈、強鏈。
金融“活水”正源源不斷流入科技創(chuàng)新的“萬畝良田”之中，民營企業(yè)發(fā)展活力進一步激發(fā)。重慶金融業(yè)通過深入實施供應(yīng)鏈融資專項行動，實現(xiàn)對科技型企業(yè)的精準(zhǔn)支持、資金鏈與產(chǎn)業(yè)鏈“融合共振”；江蘇南京多家金融機構(gòu)陸續(xù)“落子”科技企業(yè)并購貸款業(yè)務(wù)……
中國人民銀行重慶市分行相關(guān)負(fù)責(zé)人說，隨著政策持續(xù)優(yōu)化和金融深度賦能，民營企業(yè)創(chuàng)新動能更足。下一步，重慶將積極申創(chuàng)科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)，落實好金融資產(chǎn)投資公司股權(quán)投資和科技企業(yè)并購貸款試點等政策，力爭2025年科技型企業(yè)貸款余額突破8500億元。
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民營企業(yè)座談會提出，繼續(xù)下大氣力解決民營企業(yè)融資難融資貴問題。記者采訪了解到，各地正推動各項金融政策落地見效，融資渠道不斷暢通、融資成本持續(xù)降低、融資模式更加豐富，為民企“輸血補氣”、激發(fā)創(chuàng)新活力。
暢通渠道，打通“最后一公里”
湖南東立智能科技有限公司的新能源汽車零部件生產(chǎn)線上，新升級的智能化設(shè)備高速運轉(zhuǎn)。作為一家汽車零配件制造領(lǐng)域的專精特新“小巨人”企業(yè)，近年來企業(yè)業(yè)務(wù)規(guī)模快速增長。
“企業(yè)資金一度緊缺，直到通過‘科技貸’獲得1200萬元信用貸款，才解了燃眉之急。”公司財務(wù)總監(jiān)陳發(fā)根告訴記者，兩周內(nèi)放款，讓企業(yè)切實感受到了金融對民營企業(yè)的支持力度。這筆資金助力企業(yè)設(shè)備升級、提升產(chǎn)能，成功拿下了頭部車企訂單。
各地正持續(xù)打通融資“最后一公里”。今年一季度，普惠小微貸款增速保持在10%左右，科技型中小企業(yè)貸款增速超過20%。
今年年初，金融監(jiān)管總局召開的2025年監(jiān)管工作會議明確提出，推動支持小微企業(yè)融資協(xié)調(diào)工作機制落地落細(xì)落實，有效滿足企業(yè)融資需求。
地方金融部門密集召開相關(guān)會議，部署一系列政策舉措：重慶建立市、區(qū)縣兩級支持民營企業(yè)融資協(xié)調(diào)工作機制；湖南株洲構(gòu)建政金企常態(tài)化對接機制；安徽創(chuàng)新數(shù)據(jù)化服務(wù)模式……
“越來越便捷，越來越精準(zhǔn)。”杭州集普科技有限公司負(fù)責(zé)人楊建對金融服務(wù)民營企業(yè)發(fā)展頗有感觸。
楊建介紹，公司因發(fā)展需要想購置一處辦公地，工商銀行杭州塘棲支行用個性化線上項目產(chǎn)品“e擴快貸”為公司定制了購置方案，并在利率上給予最大優(yōu)惠，企業(yè)只需拿出20%首付，剩余80%由2000萬元貸款支付，“幫企業(yè)用最小的成本買下了新樓”。
減輕負(fù)擔(dān)，破解“不敢貸”“不愿貸”
上個月，重慶品勝科技有限公司財務(wù)總監(jiān)馬輝完成了今年的續(xù)貸申請，隔天1000萬元款項順利到賬。“兩江新區(qū)科技成長貸切實解決了我們的融資需求，無抵押、利率低，靠企業(yè)資質(zhì)就獲得了貸款。”馬輝說。
民營企業(yè)多為中小企業(yè)，抗風(fēng)險能力弱，金融機構(gòu)在風(fēng)險防控方面考量較多，一定程度上存在“不敢貸”“不愿貸”問題。
重慶兩江新區(qū)創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)投資發(fā)展有限公司董事長葉興國介紹，兩江新區(qū)科技成長貸構(gòu)建多方協(xié)同審核機制為企業(yè)“增信”，聯(lián)合科創(chuàng)局、市場監(jiān)管、社保、稅務(wù)等進行協(xié)同審查，有效利用各方數(shù)據(jù)，緩解銀行與企業(yè)之間信息不對稱的問題，已累計服務(wù)了1600多家企業(yè)，放款金額達50億元。
在湖南湘江新區(qū)，當(dāng)?shù)刂贫丝萍冀鹑陲L(fēng)險補償信用貸款工作管理辦法，與25家銀行、2家擔(dān)保公司簽訂合作協(xié)議，對科技企業(yè)貸款提供70%的風(fēng)險補償。
“在政策支持下，合作金融機構(gòu)信心持續(xù)提升，逐步增加專業(yè)科技銀行設(shè)立數(shù)量，新區(qū)科技創(chuàng)新的外部融資環(huán)境也得到極大優(yōu)化。”湖南湘江新區(qū)管委會財政金融局黨組成員劉清文說。
銀行風(fēng)險被分擔(dān)，企業(yè)融資減負(fù)擔(dān)。更多金融機構(gòu)加入“朋友圈”，通過市場化競爭進一步降低企業(yè)融資成本、提高融資效率。
中國農(nóng)業(yè)銀行引入了知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押擔(dān)保方式，將“知產(chǎn)”變?yōu)椤百Y產(chǎn)”；浙商銀行推出“出口數(shù)據(jù)貸”“出口銀稅貸”“浙商數(shù)據(jù)保”等授信模式；重慶農(nóng)村商業(yè)銀行通過資金流平臺查詢企業(yè)資金流信用信息，縮短了線下跑腿時間……
一系列政策舉措和創(chuàng)新機制深化政銀企協(xié)同，推動構(gòu)建“敢貸、愿貸、能貸、會貸”的長效機制，為民營企業(yè)注入發(fā)展信心。
創(chuàng)新產(chǎn)品，激活發(fā)展新動能
在浙江湖州，各類產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)基金正成為科創(chuàng)型民企融資的重要手段。
湖州市發(fā)展改革委體制改革處處長丁捷介紹，當(dāng)?shù)貏?chuàng)新打造“1+8”基金矩陣，以人才基金為母基金，嚴(yán)格遴選前沿性新興產(chǎn)業(yè)，組建海邦人才、匯芯數(shù)智等8只子基金，累計吸引社會資金10.55億元，專注投早、投小、投硬科技。
創(chuàng)新是破解融資結(jié)構(gòu)性矛盾的關(guān)鍵。中央及地方出臺一系列政策舉措，打造多元化、全周期服務(wù)，支持民企上市融資、并購重組，發(fā)揮區(qū)域性股權(quán)市場和股權(quán)投資基金作用，推動“投貸聯(lián)動”；金融機構(gòu)依托金融科技，創(chuàng)新金融產(chǎn)品與服務(wù)，推出供應(yīng)鏈金融與場景化融資模式……
不久前，重慶特斯聯(lián)智慧科技股份有限公司上游供應(yīng)商出現(xiàn)現(xiàn)金流吃緊現(xiàn)象。得知情況后，成都銀行重慶分行通過普惠供應(yīng)鏈特色產(chǎn)品“惠成信”，向其授信2000萬元，指導(dǎo)特斯聯(lián)公司協(xié)助2家上游供應(yīng)商分別支用資金1000萬元，幫助企業(yè)穩(wěn)鏈、活鏈、強鏈。
金融“活水”正源源不斷流入科技創(chuàng)新的“萬畝良田”之中，民營企業(yè)發(fā)展活力進一步激發(fā)。重慶金融業(yè)通過深入實施供應(yīng)鏈融資專項行動，實現(xiàn)對科技型企業(yè)的精準(zhǔn)支持、資金鏈與產(chǎn)業(yè)鏈“融合共振”；江蘇南京多家金融機構(gòu)陸續(xù)“落子”科技企業(yè)并購貸款業(yè)務(wù)……
中國人民銀行重慶市分行相關(guān)負(fù)責(zé)人說，隨著政策持續(xù)優(yōu)化和金融深度賦能，民營企業(yè)創(chuàng)新動能更足。下一步，重慶將積極申創(chuàng)科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)，落實好金融資產(chǎn)投資公司股權(quán)投資和科技企業(yè)并購貸款試點等政策，力爭2025年科技型企業(yè)貸款余額突破8500億元。
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